Инвестиции что же это такое и зачем они нужны?

В этом блоке я отвечу на немаловажный вопрос:

• Должно ли нравится, то чем вы собрались заниматься?

Определенно, чтобы, как и в любом деле добиться положительных результатов, нужно получать удовольствие от того чем вы занимаетесь.

Уоррен Баффетт говорил:

Инвестиции и обучение им, процесс длительный, хотя бы потому что, за месяц или даже полгода невозможно понять и прочувствовать полностью, то как устроен данный механизм и скорее всего за это время не получится столкнуться с какими-то кризисными ситуациями, чтобы понять собственную реакцию на негатив и на сколько же в действительности вы готовы к рискам.

После событий февраля 2022 года и дальнейшей ситуации на рынках, многие начинающие инвесторы, которые тогда только начали вкладывать свои деньги в ценные бумаги, на личном опыте столкнулись с серьёзной и длительной просадкой широкого фронта активов.

Акции падали в цене, рубль снова ослабел. Новые санкции, которые весьма ощутимо сказались на разных отраслях...

В общем на собственных деньгах многие прочувствовали, что такое падение рынков. Были они готовы к этому или нет, покажет только время и количество частных инвесторов, которое останется на рынках по прошествии всего этого безобразия.

Что же касается меня, то лично мне интересно читать новости экономики, смотреть за развитием событий в различных отраслях, следить за жизненными циклами компаний их отчётностью и вообще за всем что связано с экономикой и финансами.

Немного забегая вперед, скажу, что когда я только открыл брокерский счёт и зашел в мобильное приложение своего брокера, то первым делом не полез делать покупки, а начал искать акции компаний, которые мне известны и затем стал добавлять их в избранное, чтобы всегда можно было быстро зайти в них и отследить все происходящие изменения.

Но вернёмся к хронологии. И прежде чем открыть брокерский счёт мне необходимо было понять логику инвестирования, об этом сегодня и поговорим.

С родными, друзьями и знакомыми мы можем говорить на эту и подобную темы простым и понятным им языком, но как говорится: "из песни слов не выкинешь" и зайдя в мир инвестиций, необходимо понимать, что означают все эти термины, показатели, мультипликаторы и много чего ещё.
Инвестиции в своём глубоком смысле могут относится и относятся не только к рынкам ценных бумаг.

Инвестировать можно по-разному:

• это и приобретение различной недвижимости (квартира, гараж, земельный участок или же дача),
• интеллектуальное развитие (получение высшего образования, повышение квалификации, обучение на курсах или тренингах),
• ну и собственно инвестиции в финансовые инструменты.

Как раз финансы нас интересует больше всего, просто потому что, они имеют самый низкий порог для входа, в отличии от инвестирования в недвижимость.
Да и с инвестированием в интеллектуальное развитие, я думаю, вы и так хорошо справляетесь, раз задумались об инвестициях на фондовом рынке, читаете этот материал и обязательно посмотрите мои видео.

Переходим к конкретике, что есть что.

Инвестиционный портфель - то куда вкладываем свои деньги, конвертируя их в инвестиционные инструменты.
Какие же они бывают эти инструменты?

• Депозит в банке, он же вклад. Этот инструмент имеет весьма невысокую доходность (порой лишь перекрывающую инфляцию), но при этом практически отсутствуют риски. Вклады в России застрахованы на сумму до 1 миллиона 400 тысяч рублей. Это больше инструмент сохранения денежных средств, но не приумножения их. На депозите вполне можно хранить финансовую подушку безопасности. Сейчас при повышенной до 16% ключевой процентной ставке (по состоянию на 19.01.2024), депозиты точно не стоит обходить стороной.

• Драгоценные металлы. К ним относятся: золото, серебро, платина, палладий. Можно покупать как физически, так и на финансовых рынках, в виде фьючерсов на драгметаллы, ETF на золото, например, обезличенный металлический счет.

• Коллективное инвестирование − ПИФы. Проще говоря - это долевое участие в готовом портфеле. Покупка осуществляется из доли, и прибыль от коллективных инвестиций делиться поровну между участниками.

ПИФы могут вкладывать в разные инструменты − акции, недвижимость, бывают и смешанные и т.д. Инструмент дорогой, но популярный. Пайщики вкладывают деньги в ПИФы через управляющую компанию. Пайщик не тратит своё время на изучение и анализ рынков, этим занимается управляющая компания.

На самом деле, чтобы рассказать подробно об этом инструменте и о всех нюансах, связанных с ним, потребуется целая отдельная статья, поэтому просто знайте, что такой инструмент есть. А если захотите углубиться в эту тему, то в интернете предостаточно информации.

Теперь перейдём непосредственно к рассмотрению инструментов более интересных для нас.

• Облигации - это долговой инструмент. Проще и более доступным языком - компаниям нужны деньги, но под меньший процент, чем у банковского кредита. А мы получаем с этого большую доходность, чем у банковского вклада. В облигациях выплачиваются проценты в виде купонов.

В зависимости от "самочувствия компании" можно покупать и продавать облигации дешевле или дороже их номинала, при этом зарабатывая на этой разнице. Есть государственные облигации, муниципальные и корпоративные.
Доходность по облигациям в целом не значительно выше, чем у депозита в банке, примерно на уровне от 4 до 10 процентов годовых (при ключевой ставке ~7-10%).

Если же по облигациям предлагается слишком высокий доход (выше ключевой процентной ставки), то знайте, скорее всего вы вступаете на территорию повышенного риска, а если же и вовсе какие-то запредельные проценты, то это повод задуматься о надёжности такого вложения и лучшим раскладом для начала, стало бы ознакомление со всей информацией по компании выпустившей данные облигации и тем как у неё обстоят финансовые дела.

• Акции - это инструмент, имеющий самые высокие риски. Проще говоря – мы с вами приобретаем долю в бизнесе.

Он может взлететь как ракета (живой пример компания Tesla - TSLA, стоимость акций которой взлетел за все время существования на 16 627,39%), так и провалиться (Акции компании Clover Health, потерявшие в своей цене 90,29%).

На акциях мы ставим себе цель: купить как можно дешевле (например во время кризиса или очередной локальной коррекции) и продать дороже, но все это в долгосрочной перспективе, я не говорю здесь про спекуляции и активный трейдинг (торговлю ценными бумагами).

Некоторые компании за владение своими акциями выплачивают дивиденды. Создание дивидендного портфеля и в дальнейшем получение с него пассивного дохода - мой приоритет на долгосрок.

• Фонды - они же ETF (Фонд, торгуемый на бирже - exchange traded fund). Собирательная ценная бумага, вернее корзина этих ценных бумаг, которая может содержать в себе сотни акций различных компаний.

Зачастую фонды объединяют в себе ценные бумаги, отобранные по определенным критериям.

Если вы дошли до этого раздела, значит можете посмотреть этот выпуск.

Биржа − это площадка, которая сводит между собой покупателей и продавцов. На данный момент она электронная и никто не стоит в яме, как это было раньше. Чтобы получить доступ к бирже, купить/продать активы требуется посредник - это брокер. Или могут быть другие профессиональные участники − банки. Выйти без брокера на рынок нереально.

МИНУТКА САМОРАЗВИТИЯ: старейшая в мире Амстердамская фондовая биржа была основана в XVII семнадцатом веке. В 2000 году произошло ее слияние с Парижской и Брюссельской фондовыми биржами. Новая объединенная организация получила название Euronext, а в 2019 году она уже известна как Euronext Amsterdam. А первая биржа в России была создана Петром I в 1703 году в Санкт-Петербурге.

Есть внебиржевой рынок, когда продавец и покупатель не желают платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую. Это рискованные вещи, для новичков такой вариант абсолютно не приемлем.

Как я уже сказал, на бирже происходит торговля ценными бумагами.
Тут также необходимо знать одно понятие.
Эмитент – компания или же государство выпускающие финансовый инструмент. Например, компания Газпром − эмитент акций.

Эмитентом может быть предприятие, город и даже государство. Ценные бумаги выпускаются для того, чтобы привлечь капитал. Конечно, можно же взять для этих целей кредит в банке. Но банк требует определенный процент, а инвестор - часть прибыли (которой может и не быть). К тому же не всякую сумму можно получить в банке, а биржа - это неограниченный источник привлечения инвестиций.

Каждую секунду на бирже совершается огромное количество операций, и каждый из действующих участников вовлечен сразу в несколько процессов.

Сейчас инвесторам из России, без "костылей" и лишней головной боли доступна торговля через Московскую биржу - MOEX.
Кстати, доля частных инвесторов в объеме торгов акциями в 2023 году в среднем составила 79%, в объеме торгов облигациями – 32%, на спот-рынке валюты – 18%, на срочном рынке – 65%.

В 2023 году частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Московской бирже более 1,1 трлн рублей, в том числе: в акции – 178,1 млрд рублей, в биржевые фонды – 215,4 млрд рублей, в облигации – 715 млрд рублей.
Если вам эти цифры пока что ни о чем не говорят, то просто поверьте - это действительно очень большие значения.

Зарабатывать на бирже реальные деньги можно, причем успех дела зависит не только от стартового капитала. Важно правильно выбрать способ заработка, подходящий именно вам.
Существует два основных направления:

• Трейдинг - подходит тем, кто готов к ежедневному кропотливому труду и будет уделять очень много времени торгам. В этом деле успехов добиваются лишь не многие. Лично я слышал предостаточно историй о том, как люди бросали основную свою работу, начинали заниматься трейдингом, у кого-то это даже получалось, но в большей степени заработать выходило примерно столько же, сколько и работая на своей старой работе. Тут вопрос в том, стоит ли оно того, ценой своего здоровья и нервов, получать эти деньги.

• Инвестиции - это путь для тех, кто хочет получать дополнительный пассивный доход и при этом не готов постоянно заниматься биржевой деятельностью.

Но опять же повторюсь, я тут никому и ничего не навязываю. Каждый волен выбирать то что ему наиболее интересно, может быть, как раз в вас проснётся великий трейдер и у именно у вас есть предрасположенность к этому делу.
Поэтому необходимо определиться со своей стратегией.

Определитесь, кто же вы на самом деле:

• трейдер (это активный игрок, который всегда "держит руку на пульсе" и хорошо владеет ситуацией на рынке, он рассчитывает на краткосрочную прибыль и зарабатывает на колебаниях цен),
• или же инвестор (который ориентируется на долгосрочную прибыль от 5 и более лет, но зачастую гораздо более длительный срок, покупает ценные бумаги не для перепродажи, а как долю в бизнесе, оценивает перспективы конкретной компании, а не ситуацию на фондовом рынке).

Ещё очень важным моментом является правильный выбор брокера, тут необходимо ориентироваться не на рекламные обещания, а на конкретные условия и собственные потребности.

Итак, заработать на бирже деньги реально. Но, только понимая, как она устроена, становится очевидным, что для этого потребуется приложить много усилий.
Ведь биржа - это не игра и не лохотрон, а серьезная организация, являющаяся частью экономик мира.

Лично у меня чтобы зарегистрировать брокерский счёт и получить доступ к бирже, заняло всего лишь несколько минут (не считая действий регистрации со стороны брокера).
Делал я это ночью, а уже утром вместе с открытием бирж, мне пришло смс о том, что я получил доступ в личный кабинет и теперь могу инвестировать.

И если вы решили открыть свой первый брокерский счёт, то можете сделать это по моей реферальной ссылке, в Тинькофф Инвестиции и получить в подарок акции стоимостью до 20 тыс. рублей.

А если у вас уже был открыт брокерский счёт, но никаких действий вы в нём не совершали, то для вас у меня также есть подарок - это промокод:
TINVESTBEARD
отправьте в чат приложения Тинькофф Инвестиции, без лишних слов и также получите АКЦИИ стоимостью до 20 тыс. рублей в ПОДАРОК!

Все рекомендации и подарки от ИнвестБорода вы можете найти в разделе - РЕКОМЕНДАЦИИ (переходите через меню или по ссылке)